招商银行股份有限公司：
《招商银行关于执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等规定有关问题的请示》（招银发[]号）收悉。现批复如下：
一、关于与集体开户业务有关的客户身份识别问题
单位集中代员工申请开立工资账户、养老金账户时，你行除按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令[]第2号，以下简称《管理办法》）等规定，采取核对客户有效身份证件、登记客户身份基本信息、留存客户身份证件复印件或影印件等反洗钱措施外，还应执行《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》（银发[]号）的相关规定，要求单位在为员工代理开户前征得员工同意，不得妨碍员工行使可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户的权利，不得变相为员工指定开户银行。
二、关于办理代理存取款业务的客户身份识别问题
对前来你行办理存取款业务的人员，无论其存取款的金额是否达到《管理办法》第八条规定的限额，你行都应按照《管理办法》第二十条的规定，采取合理方式确认其是否代他人办理存取款业务。确为代理存取款的，当存取款的金额达到《管理办法》第八条规定的限额时，你行还应按照《管理办法》第二十条的规定，核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件，登记代理人的相关信息。
三、关于“非现场监管报表表5”（以下简称表5）的填写问题
（一）关于“跨境汇兑”、“一次性交易”项下数据的统计标准问题。表5反映的是金融机构履行客户身份识别义务的情况，相应的该表“跨境汇兑”、“一次性交易”项下的数据应反映金融机构已识别的客户的家数，而非金融机构办理业务的次数。
（二）关于“与离岸中心有关的”项下的数据填报问题。同意你行对“离岸中心”概念的理解，“与离岸中心有关的”项下数据应反映你行在办理与反洗钱监管薄弱的境外避税型离岸金融中心（不含香港特别行政区）的相关业务时，履行客户身份识别义务的情况。
（三）关于“新客户”的范围问题。表5中的“新客户”包括所有来你行开立账户的客户，无论其是否已通过开立账户等方式与你行建立了业务关系。
（四）关于“受益人数”的填报问题。你行在填写表5“受益人数”项下数据时，对客户已披露的控股股东人数、一次性交易或跨境汇兑的业务单据中“受益人”项已明示出的客户的人数，不需要填报。
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