一、基本情况介绍：CFP简介：CFP（国际金融理财师），是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。年以前，CFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(标委会)进行认证，年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(也即FPSBChina)之后，CFP资格由FPSBChina进行认证。CFP资格目前已经纳入FPSB国际认证体系。
世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，带来的是对金融理财从业人员，尤其是财富管理和资本市场运作的专业人才的大量需求。目前中国高级金融人才奇缺，金融理财师更是存在巨大供需缺口。获得CFP证书，意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质!
在国际化和本土化共举的前提下，中国注册理财规划师协会的目标是在美国"4E"准则的基础上确立和提升《注册理财规划师》的职业操守、专业要求和职业方式等各方面的标准，并提高全球范围内公众对中国注册理财规划师协会会员的认可。CFP资格作为一种理财专业会员资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。在金融业，拥有多少CFP持证人是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一。
AFP与CFP的区别和联系： 国际金融理财标准委员会(中国)(以下简称“标委会”)决定采用多数FPSB成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师AFP?资格认证和国际金融理财师CFP?资格认证制度。
无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准)后，方可取得相关的资格认证。
资格申请人获得AFP或CFP资格认证后，可以使用相应的AFP商标或CFP商标。 按照国际经验，AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别:
1.国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP; 2.AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化; 3.国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距; 4.在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。
AFP资格认证和CFP资格认证培训标准也有明确的定位： AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计学时。通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》，从而满足参加AFP资格考试的要求。 在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。它包括,“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、和“员工福利与退休计划”四门专业课，以及综合案例演练，共计小时。通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》。AFP资格认证考试通过并参加高级理财培训课程结业后，可申请参加CFP资格考试。
AFP资格认证考试时间为6小时，考试科目为《金融理财基础(一)》和《金融理财基础(二)》，分别在上下午进行，各90道题单选题。
CFP资格认证考试科目为《投资规划》，《员工福利与退休规划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》和《综合案例分析》，5门考试共计12小时。 其中，《投资规划》共90题单选题，考试时间为3小时; 《员工福利与退休规划》共45题单选题，考试时间为1.5小时; 《个人税务与遗产筹划》共45题单选题，考试时间为1.5小时; 《个人风险管理与保险规划》共75题单选题，考试时间为2.5小时; 《综合案例分析》共60题单选题，考试时间为3.5小时。两级资格认证体系示意图：
图1：AFP资格认证与CFP资格认证路径图
图2：AFP与CFP之间的关系
CFP考试的意义：
伴随着国内金融领域国际化进程，大量的具有国际水准的专业金融人才将成为新宠。鉴此，获取CFP资格认证意义重大：专业理财将成为我国最具发展潜力、发展速度最快的金融服务行业之一，因此，国内对于专业的财务策划师的需求也与日俱增，成为CFP持证人，不仅可以提升自己在国际金融领域的竞争实力，更能充分体现出自身的职业价值。参加CFP课程培训，可以接触到国际上最先进的财务策划理念，了解和掌握国际个人理财工作实践中最普遍、最有效的工作方法。由于课程涉及投资策划、保险策划、投资策划、税务策划及财务策划实践等领域，取得了CFP资格认证，您将有能力为客户制定出具有国际水准的理财计划，成为中国理财行业里的专家。
CFP的含金量：
根据美国《职业评等年鉴》(TheJobsRatedAlmanac)过去两年针对美国各种职业评选，结果发现理财规划顾问连续两年被评选为美国最佳职业的前三名，与生物学家及精算师等量齐观。这是由于理财规划顾问的工作性质具有四大优点：工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高，以及市场需求大。这些特点都是金融从业人员应该争取认证理财规划顾问资格的好理由，但更精确地说，应该是投资人利益不从理财规划的角度是无法照顾周全的，这一概念已经为全球金融业认同，也是世界潮流。
——“CFP?的身价”，《这样理财就对了》，台湾理财认证协会秘书长刘凯平先生
根据在美国金融理财学院(CollegeforFinancialPlanning)和美国金融理财师行业协会(FinancialPlanningAssociation)年最新的行业调查——《年金融理财业趋势调查》(SurveyofTrendsintheFinancialPlanningIndustry)，金融理财已经成为一个令人兴奋和艳羡的新兴行业。
你还在犹豫什么，赶快来学习吧！
机会从来都是给有准备的人。
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