金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分。如何坚定不移走出一条中国特色金融发展之路，更好地践行金融工作的政治性、人民性，做好普惠金融等五篇大文章，是各家金融机构的必破之题。
5月7日下午，由交通银行主办、招商基金承办的“数智引领未来，普惠财富相伴”—年第二届惠民金融论坛在上海正式举办。本次大会上，交行邀请了理财、基金、保险等业界合作伙伴，从科技赋能、经营理念、产品创新、融通合作等角度剖析如何借助数字化、智能化手段服务大众客户。
主办方致辞——从广大人民群众利益出发，不断提升财富获得感
交通银行个人金融业务部/消费者权益保护部总经理李豪
交通银行个人金融业务部/消费者权益保护部总经理李豪在致辞时表示，金融要坚持以人民为中心的发展理念，以广大人民群众的利益作为工作出发点。交通银行围绕五篇大文章，尤其是普惠金融大文章，切实贯彻落实中央金融工作会议的各项要求。坚持精品化的产品策略，打造“沃德优选”品牌，严格制定产品引入标准，对产品进行动态管理。在新的“国九条”出台背景下，李豪提出以下几点与合作伙伴共勉：一是不断提升产品业绩，为广大的客户提供优质的、稳健的、可持续的、有充分获得感的产品。二是进一步加强去劣存优的精品化产品管理，解决客户“选品难”的问题。三是持续做好客户陪伴工作，共同维护好市场，进一步扩大客户关怀的覆盖面，让更多客户享受到优质的财富陪伴。
交通银行网络金融部总经理李肇宁
交通银行网络金融部总经理李肇宁表示，按照去年中央金融工作会议要求，交行举办本次论坛的目标是与各家机构共同写好普惠金融的大文章，服务好我们共同的客户，特别是让大众客户能够分享到中国经济发展的红利，把大众客户的资产做“厚”。为此，交通银行今年会重点做两件事情，一是打磨手机银行9.0大版本，以“交通银行搭台、各家机构唱戏”的合作模式，升级“财富圈”等模块，提升机构对客户的陪伴服务能力，同时打造数据平台、运营工具把机构客户服务好。二是在合法、合规的基础上，加强与各家机构的数据合作，充分挖掘数据要素价值，实现财富业务数智化转型。
主题演讲——聚焦金融创新，专注财富惠民
招商基金管理有限公司副总经理董方
招商基金副总经理董方在论坛上表示，财富管理一手连着客户，另一手连着资产，而数智化经营就是精准连通两边的桥梁。招商基金积极推进“人+数字化”的全链路服务体系的建设，实现对资产管理价值链的全面赋能，从而帮助公司更好的进行产品推荐和创新，以客户洞察结果驱动精准营销，提升渠道管理的精准化和专业化。同时招商基金也十分重视大众客户的经营，认为“拓展大众客户是新格局下的必然趋势，也是数字化转型的及时反应，更是践行普惠金融战略的重要途径。”
交银理财有限责任公司总裁陈春晖
交银理财总裁陈春晖在论坛上谈到，要把握大型银行理财子客户特点，以数字化思维守护好人民的“钱袋子”。他说到，银行理财作为极具中国特色的一类细分资管行业，已经形成具有自身特点的“稳定性居前，流动性保障，收益性兼顾”的产品定位。后续要将数字化思维嵌入到客户服务、风险控制、资产配置、决策管理等多方面，打造银行理财特色化的竞争力。
汇添富基金管理股份有限公司副总经理、市场总监雷继明
立足当前市场环境，汇添富基金管理股份有限公司副总经理、市场总监雷继明认为市场将重回价值投资时代。同时，经济复苏与市场机会的结构化、投资风格指数化和客户偏好低风险化或将会成为市场趋势。
中宏人寿保险有限公司总经理助理刘军峰
中宏人寿保险有限公司总经理助理刘军峰以“数字化助力保险销售”为主题，“一人一面”营销模式为中心，从场景营销、精准定位、获客追踪不同方面深入分析了数字化时代的特性及优势。在提供保险产品与服务的同时，拥抱人工智能，为客户创造更多价值。
圆桌对话——加快数智化发展，服务大众客户
“各机构如何借用科技和信息技术，拓展大众客户的价值，提升客户的售前售中售后服务体验？”作为圆桌对话的主持人，招商基金资深策略分析师、第一财经特约嘉宾黄亮开启了这一话题。
交通银行个人金融业务部/消费者权益保护部副总经理王永刚认为，首先金融机构要转变财富管理的经营立场和目标，要从“机构自身赚了多少钱”，转变为“机构为客户赚了多少钱”。其次“数智化”的赋能，线上渠道需建立精准化标签，将客户和产品做好适配。同时“数智化”也应该更加下沉到网点员工，贴合传统业务，为网点客户经理高效地筛选客户，以数据思维和工具帮助网点客户经理挖掘新的营销机会。
交通银行网络金融部副总经理罗鹏程介绍了交行服务大众客户的具体实践，一是做好渠道协同，持续加强手机银行、远程银行等线上渠道的建设，尝试AI、人工、企微协同，线上线下联动为客户提供一站式服务。二是流量管理智能化，借助智能算法，匹配客户个性化服务，从产品销售的经营模式向智能化、有温度的服务模式转变。三是持续加强机构合作，共同聚焦大众客户的服务，让客户享受到连贯的、高质量的财富服务。
施罗德交银理财有限公司董事长陈朝灯提到，我们更加聚焦于服务，
