白癜风专科医院怎么走 http://baidianfeng.39.net/来源：金融界基金作者：林思远金融界网站讯年，突如其来的疫情打破了人们的正常生活，全球经济汹涌巨变，不确定性大幅攀升，中国金融行业遭遇了巨大挑战，同样也是这一年，银行理财子公司横空出世，金融科技赋能如火如荼，财富管理转型风起云涌，基金业迎来前所未有之大风口。12月10日，由金融界主办的第五届智能金融国际论坛暨金融界领航年度盛典在京召开，百位金融业大咖齐聚一堂，就金融行业的数字化转型发展、金融科技在财富管理领域的应用、公募基金大时代、养老金融的未来等话题进行深入务实的探讨交流。基金投顾试点开展以来，在整个券商行业从规模上来看，国联证券是非常优秀的。截止12月9日，国联基金投顾签约客户数4.2万多户，业务规模已超40亿，盈利客户占比超过80％。国联证券副总裁兼首席财富官尹红卫认为，基金投顾是财富管理的核心模式，代表了财富管理的大方向，公司将基金投顾作为财富管理转型的战略重点在推进。在推进过程中，我们认为投和顾是不可分割的两个部分。图为：国联证券副总裁兼首席财富官 尹红卫资产配置+基金优选，解决投什么的问题尹红卫：公募基金是基金投顾试点的品种，本身具有一定的复杂性，目前全市场共有多只公募基金，有很多不同的基金管理人，同一基金管理人的各产品投资风格不尽相同，同一风格的基金产品因基金经理的不同，产生的业绩也会有所不同。我们希望在这样复杂的投资逻辑中筛选出能够匹配客户不同风险承受能力的基金。我们拥有一支专业且优秀的基金投顾策略团队，具有行业领先的专业能力和丰富的买方基金投资经验，团队核心成员均具备年金养老金、FOF投资、基金评价的经验，基金投资实盘历史业绩是行业最长之一，同时建立了完善的资产配置和基金评价体系。基金投顾策略团队定期跟踪和研究全市场多个公募基金，根据定量+定性的分析方法，筛选了83只长期优秀的基金纳入基金投顾策略备选库，并从中筛选了37只基金作为我们5个核心基金投顾策略组合。我们的策略从最初的3个策略到目前的5个核心策略，风险等级从低到高，包含类货币型、债券稳健型、股债平衡型、偏股进取型和全股优选型，尽可能匹配客户的不同风险承受能力，从来解决投什么的问题。减少波动+稳定收益，解决拿不住的问题基金投顾是财富管理的有效抓手，也是助力居民财富增长的工具，致力于解决投资人投资理财的核心痛点。我们要求策略团队不追求收益有多高，但我们强调回撤尽量小，创新高的能力尽量强。我们是首家试点的券商，从4月21日展业以来，我们观察最先上线的3个策略近8个月的表现，发现我们的策略收益均优于基准指数，策略最大回撤低于同期基准，特别是稳健型策略的回撤只有基准同期回撤的2/3，表现优异，并且我们的策略有30％的时间都在创新高，同期的基准创新高的时间不超过10％。实际上我们是希望在投的方面，逐步体现我们的专业能力，提升策略组合的夏普比率，减少波动率，获取稳定收益，让客户拿得住。投顾业务的核心逻辑：专业+真诚尹红卫：我们认为基金投顾是基于信任的财富管理业务。投这个环节的公司专业投资能力，包括科学的投资理念，是通过顾的这个环节传导到客户，从而跟客户建立和强化信任关系。首先，要有专业的服务内容及其传导机制，这个是我们构建的第一个方面顾的能力。第二个方面，我们投资顾问团队的专业能力非常重要。从去年开始，我们大力推动财富管理转型，持续构建投顾团队的专业能力，提升投顾的资产配置能力。只有足够专业，才能赢得客户最基础的信任。第三个方面，就是投资顾问团队的服务能力，服务我们强调的是真诚。多年的行业从业经验告诉我们，这个行业的同质化竞争非常激烈，但通过真诚的服务，我们可以更长久地服务客户。所以在顾这个领域，真诚是特别关键和重要的。其次，我们强调要持续
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